Порой человек с удивлением видит на экране телефона уведомление о том, что неизвестное лицо перевело ему деньги на карту. Причем они могут поступить как от физического, так и от юридического лица. В подавляющем большинстве случаев это значит, что человека пытаются втянуть в мошенническую схему.
Суть ее проста. Сначала на карту гражданина поступает перевод на сумму в несколько сотен или тысяч рублей. Затем ему звонят с незнакомого номера и представляются сотрудником микрофинансовой организации или банка, после чего сообщают об одобрении займа или кредита. Поступивший перевод якобы является лишь частью от суммы, а для получения оставшихся средств нужно лишь назвать реквизиты карты, паспортные данные и код из СМС.
Эксперты предостерегают: следовать каким-либо инструкциям от неизвестных лиц нельзя. Результат мошеннической схемы может отличаться от случая к случаю, но это в любом случае не сулит ничего хорошего. Например, на доверчивого человека действительно оформляют займ, за который придется платить высокие проценты. А иногда жертва вообще не получает одобренной суммы, поскольку злоумышленники забирают ее себе. При этом от долговых обязательств человека никто не освобождает: ему будут звонить из МФО и требовать вернуть средства.
Ни в коем случае нельзя давать согласия на получение займов или кредитов по телефону. Лучше всего сразу же повесить трубку, поскольку мошенники крайне изобретательны и могут использовать самые разные методы психологического воздействия. Поэтому нужно категорично отказать им в предоставлении какой-либо информации — паспортных данных, реквизитов карты и т.д.
В случае, если человеку действительно нужен микрозайм, важно подойти к выбору микрофинансовой организации с максимальной ответственностью. Прежде всего, следует выбирать только проверенные компании, которые имеют положительные отзывы и давно работают на рынке. Это поможет минимизировать риск столкновения с мошенниками или недобросовестными условиями договора.
Если же рассматривается малоизвестная компания, лучше выбирать ее на финансовой платформе finexpo.ru, где представлен список лицензированных МФО, которые состоят в реестре легальных финансовых организаций. Это даст уверенность в том, что компания работает в правовом поле и соблюдает все требования законодательства.
Бывают случаи, когда злоумышленникам все же удается убедить человека согласиться на оформление займа. Как только становится ясно, что это был обман, следует сразу же подать заявление о мошенничестве в полицию. Также рекомендуется проконсультироваться с квалифицированным юристом. Он подскажет, как избежать взыскания средств за займ, оформленный злоумышленниками. Кроме того, нужно узнать сведения об отправителе перевода из деталей операции. После этого следует проинформировать банк о том, что на карту поступил ошибочный перевод.
Эксперты также рекомендуют не верить мошенникам, говорящим, что средства человека якобы находятся в опасности и теперь их нужно перевести на «защищенный счет». Иногда злоумышленники могут попытаться убедить человека продать квартиру якобы по «фиктивной сделке».